萊坊最新《財富報告》發布：2023年高凈值人士投資策略改變

近日，萊坊國際(Knight Frank)發布了2023年全球超高凈值人士投資理財消費的綜合《財富報告》。

 

通俗點說，該報告不僅對全球重要財富、投資主向，還對房地產市場趨勢進行了回顧與展望。讓我們來看看，2022年大家的錢包情況到底如何？

 

2022高凈值人士總體財富下降10%

 

去年整個市場都充滿挑戰，大多數超高凈值人士的財富縮水，幅度達到10%(相當于10.1萬億美元)。其中，歐洲最嚴重，平均下降17%；而非洲表現出最大的韌性，僅下降5%。

 

然而，69%的財富投資者預計他們的投資組合今年會增長。

 

誰給的自信呢？他們的信心主要就來自于資產的重新定價、價值機會和預期的經濟反彈所帶來的驅動。

 

13%超高凈值人士打算移民

 

新冠疫情留下的其中一個較大影響，就是大家對流動性的渴望大幅增長。

 

13%超高凈值人士計劃獲得第二本護照或公民身份。

 

13%這個數字僅為保守估計，或者說是冰山一角。

 

畢竟所謂的數字游牧民才剛剛開始繁榮，有望顛覆目的地市場、稅收體系、住宅租賃需求和辦公需求。

 

2023高凈值人士投資策略改變

 

調查顯示，在追求實現財富增長的方式中，31%的投資者的目標是實現資本增長，26%希望可以實現資本保值，而有23%的投資者期望可以創造收入。

 

整體投資的配置將有所增加，其中近1/3的投資者希望通過房地產投資來對沖通脹風險和分散投資。29%的投資者，將采取減少債務規模這種謹慎的做法。

 

全球范圍內的投資者的期待值有細微差別，亞太地區的高凈值人士尋求增長，而保值則是歐洲和美洲地區投資者的首要目標。這與整個歐洲的經濟放緩和美國的預期衰退有關。

 

但與我們再2022年12月看到的情況相比，2023年已經顯示了更樂觀的情緒和更積極的開端。

 

萊坊《財富報告》同時發現，在全球局勢和經濟形勢動蕩的2023年，高凈值人士的投資和生活方式等方面都在積極應對、調整。

 

其中，在“追加更多投資”這一事項中，47%的高凈值人士選擇增加投資組合，46%的增加現金儲備，32%的將追加住宅類物業投資。

 

在減持或降低的事項中，降低債務的高凈值人士比例最高，占29%。只有15%的人考慮減持住宅物業，占比最低。

 

2023房地產市場投資的主要趨勢

 

在未來一年，19%的超高凈值人士打算直接投資地產創收，13%的人打算采取間接途徑。

 

就需求行業而言，醫療保健行業領先，其次是物流、辦公和住宅。

 

萊坊對跨境資金分配的預測顯示，未來一年寫字樓將處于領先地位，而倫敦則會成為首選目標。

 

2023年，美國投資者將為近50%的跨境交易提供有力的支持，預計新加坡、英國、加拿大、阿聯酋和瑞士的交易活動將非?；钴S。

 

最安全資產仍是住宅物業

 

據《高凈值人士投資意向調查》，全球高凈值人士認為住宅物業是最安全的資產類別。而此前通常大家都選黃金。

 

股票市場和加密貨幣在2022年的表現都很不穩定，分別降至第五和第六位。

 

當談到下一次購買的動機時，高凈值人士最關注的是投資，尤其是位于亞太地區的人(62%)。

 

然而，對于歐洲地區的高凈值人士而言，改善生活方式(23%)和避險購買(19%)的排名高于全球平均水平。

 

現金買家增加超高凈值人士平均3.7套住房

 

雖然2023年超高凈值人士購買住宅物業的比例(15%)較2022年略有下降，但現金購買的高比例(49%)將緩沖利率上升的影響，并支撐房價。

 

在提供預測的25個城市中，預計今年有15個城市的房價將上漲。迪拜以14%的漲幅領先，愛爾蘭都柏林、西班牙馬德里、新加坡、日本東京等預計漲幅也位居前列。

 

供應——自新冠疫情開始以來對市場的限制——將隨著超高凈值人士合理化投資組合(目前平均3.7套住房)而緩解。

 

《財富報告》中的國際頂級住宅指數(PIRI 100)證實，去年全球豪宅的平均價格增長放緩至5.2%。有17%的全球超高凈值人士在2022年購買了房產，是有記錄以來表現第二強勁的。

 

住宅買家將面臨新規

 

買家需要應對越來越多的全球規則變化，包括加拿大今年和明年禁止非居民購房、洛杉磯新頒布的豪宅稅、新加坡收緊的貸款規定、澳大利亞提高非居民購房者的費用，以及西班牙新開征的財富稅。

 

2023年無論是財富還是人才的流動性渴望大幅增長，13%的超高凈值人士正在計劃獲得第二公民身份。